Цены на драгоценные металлы летят вверх

Цены на золото на международном фондовом рынке побили рекорды второго месяца подряд. Цена на 10 унций золота в конце месяца впервые в истории, точнее с 1971 года, превысила 2800 американских долларов после отмены Бреттон-Вудской денежной системы.

Как меняется цена на золото?

Цены на золото регулярно растут и падают, но в 24-ом году они выросли до беспрецедентного уровня. Эксперты описывают несколько факторов. Первый это, конечно, геополитика и ситуация на Ближнем Востоке. Золото торгуется на международном рынке в долларах, и обычно чем ниже курс доллара, тем выше цена золота. И наоборот. В этом году все ожидали, что ФРС снизит процентные ставки. Если процентные ставки упадут, то упадет и обменный курс, а если упадет обменный курс, то цена на металл должна вырасти.

ФРС снизили процентные ставки в сентябре. Эксперты отметили, что это привело к парадоксальной ситуации на рынке, и как золото, так и доллар выросли. Причиной стали выборы в США. Поскольку исход выборов мог склониться в любую сторону. Инвесторы застраховались и постарались защитить свои активы, в том числе и золото.

Мировые центральные банки также увеличивают свой спрос на золото. Глобальная экономическая система раздроблена. Предопределенные правила пересматриваются. Происходит реструктуризация экономик, включая и российскую. Такой момент был в начале 1970-х годов, когда была отменена Бреттон-Вудская валютная система и начался переход к Ямайской валютной системе. В этом контексте золото универсальный долгосрочный защитный актив, и регуляторы по всему миру это понимают.

Падение неизбежно

Эксперты утверждают, что за весь год стоимость золота выросла на 20%, и некоторые считают, что к концу 24-ого года или в первые месяцы 25-ого она превысит $3000 за унцию.

Но люди продолжают его покупать. Потому что, стоит опасаться, что запасы желтого металла закончатся: Есть Всемирный совет по золоту, который подсчитывает количество золота в обращении. Эта статистика размещена в открытом доступе. Сейчас есть 52000 тонн доказанных запасов, которые еще не были использованы. Кроме того, национальные центральные банки в настоящее время хранят около 36000 т. Около 95500 т. находятся в ювелирных изделиях и около 46500 тонн в слитках и монетах ETF-фондов. Существует еще один блок в 31000 т., не включенный в этот список. По сообщениям World Board, общий объем составляет около 261000 т.

Где и как покупают золото?

Одним из основных индексов, определяющих цену на золото и широко используемых производителями, покупателями, инвесторами и центральными банками по всему миру, является Лондонская биржа металлов (Comex, London Metal Exchange). Цена определяется дважды в день, в 10:00 и 15:00 по местному времени, в долларах США за тройскую унцию, и это значение называется золотым мили лондонским фиксингом.

Стоимость золота в РФ устанавливается Центральным банком и рассчитывается каждый день в рублях за грамм. Однако, как и в случае с иностранными валютами, коммерческие банки могут устанавливать собственные курсы. В феврале прошлого года Московская биржа начала рассчитывать золотой индекс, который показывает изменение цены и объем торгов желтым металлом на площадке за период с 10:00 до 15:30 по московскому времени.

Если рассуждать, как инвестировать в российские финансовые инструменты, то существует несколько стратегий. Первая инвестировать в физическое золото. Банки и монетные дворы продают физические слитки частным лицам в количестве от 1 до 1000 граммов.

Важно отметить, что финансовые учреждения хотят заработать.. Также следует понимать, что на международных площадках золото продаётся в долларах США, в то время как в нашей стране инвестиции предлагаются в рублях. В итоге на результат влияет как цена самого золота, так и курс национальной валюты. Поэтому на разнице курсов можно как выиграть, так и проиграть; если вы получите прибыль от продажи золотых слитков с 24-ого года, то должны будете подать соответствующую декларацию в ФНС и заплатить 13% НДФЛ. Инвесторы, владеющие золотыми слитками более трех лет, освобождаются от уплаты этого налога.

Также можно открыть обезличенный металлический счет (ОМС) вид вклада для драгоценных металлов. При открытии такого счета инвесторы покупают металлы у банка (даже если они их не покупают) и продают их при закрытии счета. Хотя на росте цены на драгоценные металлы можно заработать, такие счета не подпадают под действие закона о страховании вкладов, поэтому существует риск, что деньги вкладчика «сгорят» в случае банкротства финансового учреждения; аналоги ОМС можно купить на бирже. И здесь нужно обратить внимание на рыночные цены. Можно купить валютные контракты в рублях, например GLDRUB.

На сайте Центрального банка есть список организаций, уполномоченных продавать золото и монеты. Вы можете приобрести монеты, выпущенные в РФ и в других странах, которые отличаются не только по весу, но и по форме и качеству печати. Такие инвестиции представляют особый интерес для коллекционеров.

Наконец, можно разработать инвестиционную стратегию, вкладывая не в сам металл, а в акции золотодобывающих компаний.

Крипта или старое доброе золото?

Часто возникает вопрос о том, могут ли криптовалюты конкурировать с золотом в качестве инвестиций. Эксперты сходятся во мнении, что криптовалюты сложно назвать выгодным вложением или даже альтернативой золоту и другим драгоценным металлам. Идея криптовалют заключается в том, что никто их не контролирует и никто за это не несет ответственности. Условно говоря, если вы купили золото, производитель ставит печать, и если у вас есть сертификат, он несет ответственность за товар. Если вы покупаете доллары, рубли или евро, банк несет ответственность за этот счет и его покупательную способность. И если вы покупаете криптовалюту, вам некому ответить. Таким образом, крупные «классические» инвесторы не идут на такой риск, по крайней мере, вкладывают средства в подвал.
Однако золото не является панацеей и не должно занимать весь портфель. Эксперты напоминают, что есть и другие варианты хороших инвестиций недвижимость, долговые ценные бумаги.